FCA under eld igen över auktorisationsprocessen


UK Financial Conduct Authority (FCA) och Practitioner Panel har publicerat en rapport från deras gemensamma undersökning 2021 av FCA-reglerade företag. Undersökningen ger uppfattningar över hela den finansiella tjänstesektorn om FCA:s prestation som tillsynsmyndighet.

Respondenterna var mycket kritiska till den tid tillsynsmyndigheten behöver för att behandla auktorisationsansökningar.

Bland företag som hade erfarenhet av FCA:s auktorisationsprocess under de senaste 12 månaderna var det mest sannolikt att företag med fasta portföljer kände att FCA var hjälpsamma (80 %) och att det var tydligt vad som krävdes av deras företag (78 %). De var dock mindre positiva till andra aspekter av tillståndsprocessen.

Fasta företag var särskilt negativa till den tid det tog att få auktorisation: endast 30 % av de fasta företagen ansåg att tiden det tog att få auktorisation var rimlig, men mer än dubbelt så många (68%) tyckte inte att den tid det tog var rimlig. .

Flexibla portföljföretag var generellt sett positiva till sin erfarenhet av auktorisationsprocessen.

Sju av tio fasta företag (68 %) och tre fjärdedelar av flexibla företag (75 %) ansåg, åtminstone till viss del, att auktorisationsprocessen hindrade företag eller individer som är engagerade i dåliga affärsmetoder från att komma in i branschen.

Bland företag som inte kände så var de två vanligaste förbättringsförslagen att Konkurrensverket bör genomföra fler due diligence-kontroller av företag som en del av auktorisationsprocessen och att Konkurrensverket borde göra mer för att förhindra att ägare eller styrelseledamöter i fallerade företag återinträde på marknaden (‘phoenixing’).

Det är inte första gången som FCA får sådan feedback över den tid det tar att behandla auktorisationsansökningar. Tillsynsmyndigheten har nyligen publicerat svaren på obesvarade frågor från sitt årliga offentliga möte 2021. Listan över sådana frågor inkluderar en som rör den långsamma behandlingen av ansökningar om återförsäljarlicenser.

Frågan är:

“Vi ser att det är ganska svårt att få licenser för handelsföretag som arbetar med privata investerare. Hela processen tar 1-5 år. Finns det någon chans att det kan gå snabbare?”

Som svar förklarade FCA att man har servicestandarder på plats, som man mäter sig mot och rapporterar på sin webbplats. Fullständiga ansökningar bör avgöras inom 6 månader, vilket regulatorn uppnådde för 98,7 % av ansökningarna 2020/21. Ofullständiga ansökningar bör avgöras inom 12 månader.

Men enligt tillsynsmyndigheten är många av de ansökningar som den tar emot ofullständiga.



Source link