FCA ålägger Ghana International Bank Plc böter på 5,8 miljoner pund för brister i kontroll av AML

[ad_1]

UK Financial Conduct Authority (FCA) har bötfällt Ghana International Bank Plc (GIB) £5 829 900 för dålig kontroll mot penningtvätt och finansiering av terrorism över dess korrespondentbankverksamhet.

GIB tillhandahöll korrespondentbanktjänster till utländska banker. Detta gjorde det möjligt för dem att tillhandahålla produkter och tjänster som de annars inte skulle kunna, inklusive att göra betalningar i olika valutor och över gränserna.

Tillsynsmyndigheten förklarar att den kräver att bankerna gör extra kontroller av sina korrespondentbankskunder för att minska den högre risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med tjänsten.

Mellan den 1 januari 2012 och den 31 december 2016 utförde GIB inte på ett adekvat sätt de ytterligare kontroller som krävdes när det etablerade förbindelser med de utländska bankerna och misslyckades med att visa att det hade utvärderat dessa bankers kontroller mot penningtvätt. GIB misslyckades också med att genomföra årliga granskningar av den information den hade om de banker som den hade en relation med, misslyckades med att ge personalen adekvat utbildning om hur man granskar transaktioner ordentligt och upprättade inte lämpliga policyer och rutiner för personalen.

I december 2016 besökte FCA GIB för att se över sina kontroller av ekonomisk brottslighet. Som ett resultat av problem som identifierats under detta besök gick GIB frivilligt med på att inte ta emot nya kunder. Denna begränsning kvarstår. GIB fortsätter att arbeta med FCA och en oberoende expert för att förbättra sina kontroller av ekonomisk brottslighet.

Inga bevis för faktisk penningtvätt upptäcktes, även om risken för penningtvätt till följd av dessa bristfälliga system var betydande. GIB bestred inte FCA:s slutsatser och gick med på att förlika sig så snart som möjligt, vilket innebar att det kvalificerade sig för 30 % rabatt. Annars skulle FCA ha utdömt ett ekonomiskt straff på £8 328 500.


[ad_2]

Source link