DFS bötfäller MoneyGram $8,25 miljoner för misstänkta transaktioner


MoneyGram International Inc har gått med på att betala 8,25 miljoner USD i straffavgifter i enlighet med en samtyckesorder som ingåtts med New York State Department of Financial Services (DFS).

Medgivandeordern löser avdelningens utredning av MoneyGrams underlåtenhet att adekvat övervaka lokala agenter i New York City, inklusive flushing-kvarteret Queens, som bearbetade en betydande mängd misstänkta transaktioner till Kina, i strid med lagen om banksekretess/anti-penningtvätt ( BSA/AML) krav och New York lag.

En undersökning och efterföljande undersökning som genomfördes av departementet fann att MoneyGram inte tillräckligt övervakade aktiviteten hos sex agenter som såg en stor ökning i transaktionsvolymen för affärer med Kina från platser i hela New York City, inklusive i Flushing, Queens.

Under 2014, året före ökningen av transaktionsvolymen, till exempel, var det cirka 7 500 transaktioner mellan New York och Kina, vilket sammanlagt cirka 30 miljoner USD; under 17-månadersperioden från januari 2016 till och med maj 2017 gjordes det dock mer än 25 000 transaktioner till Kina som samlade mer än 100 miljoner USD.

Den dramatiska förändringen i antalet och storleken på transaktionerna som bearbetades av New York-agenter – varav de flesta var små oberoende agenter i butiken – var en tydlig indikator på ökad risk för penningtvätt, särskilt med tanke på att destinationen var känd för att ha en hög AML-risk. Dessutom var andra aspekter av de ökade transaktionerna, inklusive ett misstänkt mönster att många olika avsändare överförde pengar till samma mottagare, problematiska och borde ha gett MoneyGram tydligt besked för att ta itu med dessa risker.

Efter att ha blivit medveten om den misstänkta ökningen i aktivitet, avslutade MoneyGram sin relation med de problematiska agenterna och började vidta korrigerande åtgärder för att säkerställa bättre övervakning av dess agenter i hela nätverket, bland annat.

Enligt den uppgörelse som nåddes idag, utöver betalning av en straffavgift på 8,25 miljoner USD, kommer MoneyGram att vara skyldig att rapportera till avdelningen om förbättringar av policyerna och procedurerna för dess BSA/AML-efterlevnadsprogram, dess program för övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och krav på kundkännedom. MoneyGram kommer också att tillhandahålla data till avdelningen för fortlöpande övervakningsändamål.



Source link